بزرگترین شرکت های مالی و سرمایه گذاری کدامند؟

با مطالعه مقاله ”بزرگترین شرکت های مالی و سرمایه گذاری” منتشر شده در مجله سرمایه گذاری آداس شما به طور کلی با یک بررسی جامع از صنعت مالی و برترین شرکت های آن به همراه دلیل اهمیت آن برای سرمایه گذاران و معامله گران بازارهای مالی آشنا می شوید. این سطح از آشنایی می تواند هنگام سرمایه گذاری برای شما مفید باشد.

صنعت مالی جزء حیاتی اقتصاد جهانی است که طیف وسیعی از شرکت ها و خدمات را در بر می گیرد. در هسته خود، صنعت مالی ابزاری را برای افراد و مشاغل فراهم می کند تا امور مالی خود را مدیریت کنند، پول خود را سرمایه گذاری کنند و از خود در برابر ریسک مالی محافظت کنند. این سازمان وظیفه تسهیل جریان سرمایه بین افراد، مشاغل و دولت ها را بر عهده دارد و باعث رشد و توسعه اقتصادی می شود.

صنعت مالی از انواع مختلفی از شرکت ها تشکیل شده است که طیف متنوعی از محصولات و خدمات را ارائه می دهند. بانک‌های تجاری، وام، کارت‌های اعتباری و حساب‌های پس‌انداز را به افراد و مشاغل ارائه می‌کنند، در حالی که بانک‌های سرمایه‌گذاری پذیره‌نویسی اوراق بهادار، ادغام و تملک و سایر معاملات مالی شرکت‌ها را تسهیل می‌کنند. شرکت های بیمه انواع مختلفی از محصولات بیمه را برای کمک به افراد و کسب و کارها در مدیریت ریسک ارائه می دهند، در حالی که شرکت های مدیریت دارایی پورتفولیوی سهام، اوراق قرضه و سایر دارایی های مالی را مدیریت می کنند.

صنعت مالی تأثیر قابل توجهی بر زندگی روزمره ما دارد، از نرخ بهره ای که برای وام هایمان می پردازیم تا بازدهی که از سرمایه گذاری هایمان به دست می آوریم. این نقش حیاتی در توانمندسازی کسب و کارها برای رشد، گسترش و ایجاد شغل و کمک به افراد برای دستیابی به اهداف مالی خود ایفا می کند. صنعت مالی همچنین تأثیر قابل توجهی بر اقتصاد جهانی دارد و مؤسسات مالی نقش مهمی در تسهیل تجارت و سرمایه گذاری بین المللی ایفا می کنند.

در این مقاله، برترین شرکت‌های مالی را بر اساس درآمدشان، انواع مختلف شرکت‌ها در حوزه مالی، شرکت‌های مالی نوظهور، روندهای این صنعت و چالش‌ها بررسی می‌کنیم. در پایان این مقاله، درک بهتری از اهمیت و دامنه صنعت مالی و چالش‌ها و فرصت‌های پیش روی شرکت‌های مالی امروزی خواهید داشت.

بزرگترین شرکت های مالی بر اساس درآمد

درآمد یکی از مهم ترین معیارها برای ارزیابی موفقیت شرکت های مالی است. ده شرکت برتر مالی جهان بر اساس درآمد آنها به شرح زیر است:

JPMorgan Chase & Co – با سرمایه بازار بیش از 460 میلیارد دلار، JPMorgan Chase & Co یک رهبر جهانی در بانکداری سرمایه گذاری و مدیریت دارایی است. بیش از 3.7 تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت دارد و طیف گسترده ای از خدمات از جمله بانکداری تجاری، بانکداری خرده فروشی و مدیریت سرمایه را ارائه می دهد.

Bank of America Corp. – با ارزش بازار بیش از 360 میلیارد دلار، Bank of America Corp. پیشرو جهانی در بانکداری تجاری و سرمایه گذاری است. مجموعه ای از خدمات از جمله بانکداری تجاری، بانکداری خرده فروشی و مدیریت سرمایه را ارائه می دهد.

Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) – با ارزش بازار بیش از 315 میلیارد دلار، ICBC یکی از بزرگترین شرکت های مالی در جهان از نظر درآمد است. این یک شرکت بانکداری چند ملیتی چینی است که طیف وسیعی از خدمات از جمله بانکداری شخصی، بانکداری شرکتی، بانکداری سرمایه گذاری و مدیریت دارایی را ارائه می دهد. ICBC در چین و کشورهای دیگر مانند انگلستان، کانادا و ایالات متحده حضور چشمگیری دارد.

China Construction Bank – با ارزش بازار بیش از 210 میلیارد دلار، بانک ساختمانی چین دومین شرکت بزرگ مالی در جهان است. همچنین یک شرکت بانکداری چند ملیتی چینی است که طیف وسیعی از خدمات از جمله بانکداری شخصی، بانکداری شرکتی، بانکداری سرمایه گذاری و مدیریت دارایی را ارائه می دهد. در چین و کشورهای دیگر مانند هنگ کنگ، سنگاپور و استرالیا حضور چشمگیری دارد.

Wells Fargo & Co – با ارزش بازار بیش از 200 میلیارد دلار، Wells Fargo & Co یک شرکت چند ملیتی بانکداری و خدمات مالی آمریکایی است. مجموعه ای از خدمات از جمله بانکداری تجاری، بانکداری سرمایه گذاری، مدیریت دارایی و بیمه را ارائه می دهد. ولز فارگو در ایالات متحده و سایر کشورها مانند انگلستان و کانادا حضور چشمگیری دارد.

Agricultural Bank of China – با ارزش بازار بیش از 150 میلیارد دلار، بانک کشاورزی چین دیگر شرکت بزرگ مالی در جهان است. همچنین یک شرکت بانکداری چند ملیتی چینی است که عمدتاً به مناطق روستایی در چین خدمات می دهد و طیف وسیعی از خدمات مانند بانکداری شخصی، بانکداری شرکتی و بانکداری سرمایه گذاری را ارائه می دهد.

Bank of China – با سرمایه بازار بیش از 130 میلیارد دلار، بانک چین یکی دیگر از شرکت های بانکداری چند ملیتی چینی است که طیف وسیعی از خدمات مانند بانکداری شخصی، بانکداری شرکتی و بانکداری سرمایه گذاری را ارائه می دهد. این شرکت در چین و کشورهای دیگر مانند انگلستان، کانادا و ایالات متحده حضور چشمگیری دارد.

HSBC Holdings PLC – با ارزش بازار بیش از 120 میلیارد دلار، HSBC Holdings PLC یک شرکت چند ملیتی بانکی و خدمات مالی بریتانیایی است. مجموعه ای از خدمات از جمله بانکداری تجاری، بانکداری سرمایه گذاری و مدیریت دارایی را ارائه می دهد. HSBC در آسیا، اروپا و آمریکا حضور چشمگیری دارد.

گروه مالی میتسوبیشی UFJ – با ارزش بازار بیش از 78 میلیارد دلار، گروه مالی میتسوبیشی UFJ یک شرکت خدمات مالی و بانکی چندملیتی ژاپنی است. مجموعه ای از خدمات از جمله بانکداری تجاری، بانکداری سرمایه گذاری، مدیریت دارایی و بیمه را ارائه می دهد.

BNP Paribas SA – با ارزش بازار بیش از 75 میلیارد دلار، BNP Paribas SA یک شرکت چند ملیتی بانکداری و خدمات مالی فرانسوی است. مجموعه ای از خدمات از جمله بانکداری تجاری، بانکداری سرمایه گذاری، مدیریت دارایی و بیمه را ارائه می دهد. BNP Paribas در اروپا، قاره آمریکا و آسیا حضور چشمگیری دارد.

انواع شرکت ها در حوزه مالی و سرمایه گذاری

حوزه مالی بسیار گسترده است و انواع مختلفی از شرکت ها در آن فعالیت می کنند. برخی از رایج ترین انواع شرکت ها در زمینه مالی عبارتند از:

بانک‌ها – بانک‌ها مؤسسات مالی هستند که سپرده‌ها را می‌پذیرند و طیفی از محصولات و خدمات مالی از جمله وام‌های شخصی و تجاری، حساب‌های پس‌انداز و جاری و محصولات سرمایه‌گذاری مانند گواهی سپرده و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را ارائه می‌دهند. بانک‌ها توسط سازمان‌های دولتی تنظیم می‌شوند و ملزم به حفظ سطوح مشخصی از ذخایر هستند تا اطمینان حاصل شود که می‌توانند تقاضای مشتریان برای برداشت را برآورده کنند.

شرکت‌های بیمه – شرکت‌های بیمه انواع مختلفی از بیمه‌نامه‌ها مانند بیمه عمر، سلامت، اموال و تلفات را ارائه می‌کنند. این سیاست ها از افراد و مشاغل در صورت بروز شرایط پیش بینی نشده مانند حوادث، بیماری یا بلایای طبیعی محافظت مالی می کند. شرکت‌های بیمه با جمع‌آوری حق بیمه از بیمه‌گذاران و سرمایه‌گذاری آن وجوه برای ایجاد بازده درآمد کسب می‌کنند.

بانک‌های سرمایه‌گذاری – بانک‌های سرمایه‌گذاری خدمات مالی مانند پذیره‌نویسی اوراق بهادار، خدمات مشاوره‌ای ادغام و تملک، و معاملات اوراق بهادار را ارائه می‌کنند. آنها معمولاً با شرکت ها، دولت ها و سایر سازمان های بزرگ کار می کنند تا به آنها کمک کنند تا به حداکثر بازدهی سرمایه گذاری دست پیدا کنند و امور مالی خود را مدیریت کنند. بانک‌های سرمایه‌گذاری اغلب در معاملات و معاملات پرمخاطب شرکت دارند و نقش مهمی در بازارهای مالی جهانی دارند.

شرکت‌های کارگزاری – شرکت‌های کارگزاری خرید و فروش اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را به نمایندگی از مشتریان تسهیل می‌کنند. آنها با دریافت کارمزد یا کمیسیون در این تراکنش ها درآمد کسب می کنند. شرکت‌های کارگزاری همچنین برای کمک به مشتریان در تصمیم‌گیری آگاهانه سرمایه‌گذاری، تحقیق و تجزیه و تحلیل در مورد اوراق بهادار ارائه می‌کنند.

اتحادیه های اعتباری – اتحادیه های اعتباری موسسات مالی غیرانتفاعی هستند که متعلق به اعضای آنها هستند. آنها بسیاری از محصولات و خدمات مشابه بانک ها را ارائه می دهند، مانند حساب های چک و پس انداز، وام ها و کارت های اعتباری. با این حال، اتحادیه های اعتباری معمولاً کارمزد کمتر و نرخ بهره بهتری را نسبت به بانک های سنتی ارائه می دهند.

شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر – شرکت‌های سرمایه‌گذاری مخاطره‌آمیز برای شرکت‌های نوپا و شرکت‌های در مراحل اولیه که پتانسیل رشد بالایی دارند، بودجه ارائه می‌کنند. آنها معمولاً در ازای سهام سرمایه گذاری می کنند و با شرکت هایی که در آنها سرمایه گذاری می کنند همکاری نزدیک دارند تا به رشد و موفقیت آنها کمک کنند.

شرکت‌های سهام خصوصی – شرکت‌های سهام خصوصی در شرکت‌های بالغی سرمایه‌گذاری می‌کنند که به صورت عمومی معامله نمی‌شوند. آنها معمولاً سهام کنترلی شرکت را می خرند و قبل از فروش آن برای سود، برای بهبود عملیات و سودآوری آن تلاش می کنند.

اینها تنها چند نمونه از انواع شرکت های فعال در حوزه مالی است. هر یک از این شرکت ها نقش مهمی در اقتصاد جهانی ایفا می کنند و محصولات و خدمات منحصر به فردی را به افراد و مشاغل ارائه می دهند. درک انواع مختلف شرکت ها در زمینه مالی می تواند به افراد کمک کند تا در مورد امور مالی و سرمایه گذاری خود تصمیم گیری کنند.

شرکت های در حال ظهور

علاوه بر شرکت های مالی تثبیت شده، شرکت های مالی نوظهوری نیز وجود دارند که صنعت را مختل می کنند و نحوه دسترسی مردم به محصولات و خدمات مالی را تغییر می دهند. این شرکت ها اغلب به عنوان شرکت های فین تک نامیده می شوند و از فناوری برای ایجاد راه حل های نوآورانه برای مشتریان استفاده می کنند.

پلتفرم‌های وام‌دهی همتا به همتا – پلت‌فرم‌های وام‌دهی همتا به همتا، وام‌گیرندگان را مستقیماً با وام‌دهندگان مرتبط می‌کنند و بانک‌ها و مؤسسات مالی سنتی را قطع می‌کنند. این امر وام گیرندگان را قادر می‌سازد تا به وام‌هایی با نرخ‌های پایین‌تر دسترسی داشته باشند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد بازده بیشتری از سرمایه‌گذاری خود کسب کنند.

بانک‌های دیجیتال – بانک‌های دیجیتال کاملاً آنلاین عمل می‌کنند و طیف وسیعی از محصولات و خدمات بانکی از جمله حساب‌های چک و پس‌انداز، وام‌ها و کارت‌های اعتباری را ارائه می‌دهند. آنها اغلب کارمزد کمتر و نرخ بهره بهتری نسبت به بانک های سنتی دارند و برای هر کسی که به اینترنت متصل است در دسترس است.

Robo-Avisors – پلتفرم های سرمایه گذاری خودکاری هستند که از الگوریتم هایی برای ایجاد و مدیریت سبد سرمایه گذاری برای مشتریان استفاده می کنند. آنها نسبت به مشاوران سرمایه گذاری سنتی هزینه های کمتری ارائه می دهند و می توانند مشاوره سرمایه گذاری شخصی بر اساس اهداف مشتری و تحمل ریسک ارائه دهند.

شرکت‌های ارزهای دیجیتال – شرکت‌های ارزهای دیجیتال به کاربران امکان خرید، فروش و ذخیره ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم را می‌دهند. این شرکت‌ها جایگزینی برای موسسات مالی سنتی ارائه می‌دهند و در سال‌های اخیر به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و امن خود محبوبیت زیادی کسب کرده‌اند.

شرکت‌های Insurtech – شرکت‌های Insurtech از فناوری برای ارائه راه‌حل‌های بیمه نوآورانه استفاده می‌کنند، مانند بیمه پرداخت به ازای هر کیلومتر خودرو یا بیمه اجاره‌کنندگان. آنها اغلب فرآیندهای ساده ای دارند و از تجزیه و تحلیل داده ها برای ارائه قیمت گذاری دقیق تر و ارزیابی ریسک استفاده می کنند.

شرکت‌های پردازش پرداخت – شرکت‌های پردازش پرداخت، کسب‌وکارها را قادر می‌سازند تا پرداخت‌های الکترونیکی، مانند پرداخت‌های کارت اعتباری و پرداخت‌های آنلاین را بپذیرند. آنها اغلب کارمزدهای کمتر و زمان پردازش سریعتری را نسبت به پردازشگرهای پرداخت سنتی ارائه می دهند.

این شرکت های مالی نوظهور در حال تغییر چشم انداز صنعت مالی هستند و به مصرف کنندگان راه های جدید و نوآورانه ای برای مدیریت پول خود ارائه می دهند. در حالی که ممکن است آنها هنوز مانند شرکت های مالی سنتی از برند خود به رسمیت شناخته نشده باشند، اما در حال جلب توجه هستند و صنعت را بهبود می بخشند. با ادامه پیشرفت فناوری، می‌توان انتظار داشت که شاهد نوآوری و بهبود بیشتری در زمینه مالی باشیم.

روندها و چالش های صنعت

صنعت مالی به طور مداوم در حال تحول است که توسط پیشرفت های تکنولوژیکی، تغییر ترجیحات مشتری و تغییرات نظارتی هدایت می شود. در اینجا برخی از مهم ترین روندها و چالش های پیش روی صنعت امروز آورده شده است:

تحول دیجیتال – صنعت مالی در حال تحول دیجیتالی است و شرکت‌های بیشتری از فناوری‌های دیجیتال برای ساده‌سازی فرآیندها و بهبود تجربیات مشتری استفاده می‌کنند. این شامل استفاده از هوش مصنوعی، تجزیه و تحلیل داده های بزرگ و فناوری بلاک چین است.

افزایش رقابت از سوی شرکت های فین تک – همانطور که قبلاً ذکر شد، شرکت های فین تک صنعت مالی را دگرگون کرده و شرکت های مالی سنتی را به چالش می کشند. شرکت‌های مالی مستقر برای رقابتی ماندن و حفظ مشتریان نیاز به نوآوری و انطباق دارند.

تهدیدات امنیت سایبری – با افزایش دیجیتالی شدن خدمات مالی، خطر تهدیدات امنیت سایبری افزایش می یابد. شرکت‌های مالی باید اطمینان حاصل کنند که اقدامات امنیتی سایبری قوی برای محافظت از داده‌های مشتریان و جلوگیری از نقض‌ها انجام می‌دهند.

تغییرات مقرراتی – شرکت های مالی تابع مقررات و الزامات انطباق مختلفی هستند که می تواند پیچیده و پرهزینه باشد. تغییرات در مقررات، مانند معرفی GDPR در اتحادیه اروپا یا تغییرات اخیر در قانون Dodd-Frank در ایالات متحده، می تواند تأثیرات قابل توجهی بر صنعت داشته باشد.

تغییر انتظارات مشتری – مشتریان انتظار تجربه های شخصی و راحت را در مورد خدمات مالی دارند. شرکت های مالی باید بتوانند راه حل های مناسب و تجربیات دیجیتالی ارائه دهند که این انتظارات را برآورده کند.

عدم اطمینان اقتصادی – عدم اطمینان اقتصادی، مانند همه گیری اخیر COVID-19، می تواند تأثیر قابل توجهی بر صنعت مالی داشته باشد. شرکت های مالی باید بتوانند خود را با شرایط متغیر اقتصادی وفق دهند و در مواقع استرس مالی از مشتریان حمایت کنند.

صنعت مالی با چالش های مهمی مواجه است و در حال تحول سریع است. شرکت هایی که می توانند با این تغییرات سازگار شوند و از روندهای صنعت جلوتر بمانند، بهترین موقعیت را برای موفقیت خواهند داشت. شرکت‌های مالی با پذیرش فناوری‌های جدید، نوآوری در محصولات و خدمات، و اولویت دادن به امنیت سایبری و رعایت مقررات، می‌توانند نیازهای در حال تکامل مشتریان را برآورده کنند و در این صنعت رقابتی باقی بمانند.

جمع بندی

صنعت مالی یک حوزه پیچیده و پویا است که طیف وسیعی از شرکت‌ها و بازیگران آن مجموعه متنوعی از محصولات و خدمات را ارائه می‌دهند. از بزرگترین بانک های چند ملیتی گرفته تا استارت آپ های نوظهور فین تک، این صنعت به طور مداوم در حال تحول است و با چالش ها و فرصت های جدیدی مواجه است.

همانطور که دیدیم، شرکت های مالی برتر از نظر درآمد شامل بازیگران بزرگ جهانی مانند JPMorgan Chase، Goldman Sachs و Wells Fargo می شوند. با این حال، این صنعت انواع مختلفی از شرکت ها را نیز شامل می شود، از ارائه دهندگان بیمه گرفته تا شرکت های سرمایه گذاری و پردازشگرهای پرداخت.

علاوه بر این، شرکت‌های مالی در حال ظهور، مانند پلت‌فرم‌های وام‌دهی همتا به همتا، بانک‌های دیجیتال، و مشاوران آنلاین، در حال تغییر روش دسترسی مردم به محصولات و خدمات مالی هستند. آن‌ها از فناوری برای ارائه تجربیات شخصی‌تر و راحت‌تر استفاده می‌کنند، شرکت‌های مالی سنتی را دگرگون می‌کنند و بازیگران تثبیت شده در صنعت را به چالش می‌کشند.

در حالی که صنعت مالی با چالش‌های متعددی از جمله افزایش رقابت از سوی شرکت‌های فین‌تک، تهدیدات امنیت سایبری و تغییر انتظارات مشتریان مواجه است، فرصت‌های زیادی برای نوآوری و رشد نیز ارائه می‌دهد. شرکت هایی که می توانند با این تغییرات سازگار شوند و از روندهای صنعت جلوتر بمانند، بهترین موقعیت را برای موفقیت خواهند داشت.

در نتیجه، صنعت مالی نقش مهمی در اقتصاد ایفا می کند و محصولات و خدمات ضروری را به افراد و مشاغل به طور یکسان ارائه می دهد. همانطور که صنعت به تکامل خود ادامه می دهد، می توانیم انتظار داشته باشیم که نوآوری ها و دگرگونی های بیشتری را شاهد باشیم که ناشی از پیشرفت فناوری، تغییر ترجیحات مشتریان و تغییرات نظارتی است. با پیشی گرفتن از این روندها و چالش‌ها، شرکت‌های مالی می‌توانند به نیازهای در حال رشد مشتریان پاسخ دهند و در این صنعت پویا پیشرفت کنند.

سخن پایانی

ما در سرمایه گذاری بین المللی آداس امیدواریم که با مطالعه این آموزش به طور کامل با بزرگترین شرکت های مالی و سرمایه گذاری و بررسی صنعت مالی آشنا شده باشید . شما می توانید با اشتراک گذاری این مقاله منتشر شده در مجله سرمایه گذاری آداس به پیشرفت ما کمک کنید و با ارسال نظر هایتان به بهینه سازی این مقاله نیز کمک کنید.

سوالات متداول