تحلیل فاندامنتال ارز دیجیتال Yearn Finance
با مطالعه مقاله ”تحلیل فاندامنتال ارز دیجیتال Yearn Finance” منتشر شده در مجله سرمایه گذاری آداس شما به طور کلی با ارز YFI این توکن آشنا می شوید. این سطح از آشنایی می تواند برای شما هنگام خرید یا فروش ارز دیجیتال مفید باشد.
این یک پیشنهاد سرمایه گذاری نیست!
سرمایه گذاری آداس هیچ توصیه اقتصادی و سرمایه گذاری منتشر نمی کند.
فهرست مطالب
معرفی ارز Yearn Finance
پلتفرم Yearn.Finance مجموعه ای از محصولات صنعت امور مالی غیر متمرکز یا DeFi است که برای ارائه خدمات بازدهی مانند ییلد فارمینگ بر بستر قرارداد های هوشمند مانند اتریوم توسعه یافته است.
دیفای چیست؟
کلمه ” DeFi ” سرواژه عبارت ” Decentralized Finance ” است و بیانگر سیستم امورمالی غیر متمرکز است. امور مالی غیرمتمرکز یعنی حذف بانک ها ، سازمان ها و نهادهای قانون گذار از سیستم امورمالی بین الملل.
بخش های مختلف پلتفرم Yearn Finance توسط افراد متفاوت کنترل می شود و انتخاب و اجرای تصمیمات مرتبط به هر بخش بر اساس پروتکل توکن های حاکمیتی و توکن بومی این پلتفرم یعنی YFI مدیریت می شود.
قیمت زنده ارز دیجیتال Yearn Finance
معرفی محصولات پلتفرم Yearn Finance
همانطور که پیش تر به آن اشاره کردیم، این پلتفرم محصولاتی را در صنعت امور مالی غیر متمرکز ارائه می کند که در ادامه مهم ترین آن ها را معرفی کرده ایم.
همچنین شما می توانید برای مطالعه اطلاعات تکمیلی درباره محصولات ارائه شده توسط پلتفرم Year.Finance از طریق لینک زیر اقدام کنید.
Vaults
استخرهای سرمایه که به صورت اتوماتیک حداکثر بازده را بر اساس موقعیت های موجود در بازار برای سرمایه گذاران فراهم می کند. این محصول با کاهش هزینه کارمزدها، اتوماتیک ساختن فرآیندهای بازدهی یا Yield و اتوماتیک ساختن انتقال سرمایه در موقعیت های مناسب باعث افزایش سود اعضا شرکت کننده در محصول Vault میشود. به بیان ساده سرمایه گذاران نیازی به دانش کار با پلتفرم های امور مالی غیر متمرکز ندارند و این محصول حداکثر بازدهی را برای آن ها فراهم می کند.
EARN
افزایش حداکثر بازدهی فرآیند وام دهی از طریق انتقال اتوماتیک سرمایه در پلتفرم های AAVE، DYDX و Compound هدف اصلی این محصول است. به بیان ساده این یک تجمیع کننده پلتفرم های وام دهی است که کاربران می توانند اطمینان حاصل کنند تا در هر شرایطی آنها حداکثر سود را از طریق شرکت دادن سرمایه خود در فرآیند وام در این پلتفرم ها کسب می کنند.
یک مثال برای محصول EARN
تصور کنید قصد دارید یک استیبل کوین مانند USDC را در یکی از استخرهای پلتفرم های وام دهی مانند Compound واریز کنید و دریافت پاداش کنید. محصول EARN به شما کمک می کند تا به صورت اتوماتیک توکن های USDC شما را میان استخرهای وام دهی DYDX، AAVE و Compound انتقال پیدا کند تا بیشترین نرخ کسب پاداش برای شما کسب شود.
هدف اصلی ارز دیجیتال Yearn Finance چیست؟
حتما تا الان با نحوه عملکرد و هدف مشخص شده توسط پلتفرم Yearn Finance و محصولات آن آشنا شدید. بسیاری از سرمایه گذاران بازار ارز دیجیتال به دلیل سختی و پیچیدگی بسیار زیاد فرآیندهایی مانند ییلد فارمینگ برای کسب سود، تصمیم به شرکت دادن سرمایه خود در بازار خرید و فروش ارزهای دیجیتال می کنند.
ییلد فارمینگ چیست؟
یکی از کاربرد های مهم سیستم های مالی غیر متمرکز ( DeFi ) ، ییلد فارمینگ است. ییلد فارمینگ یک استراتژی کسب سود از ارزهای دیجیتال است. در استراتژی کسب سود ییلدفارمینگ ، افراد توسط قرارداد های هوشمند و پلتفرم هایی که ییلد فارمینگ را ارائه می دهند ، از وام دادن ارزهای دیجیتال خود کارمزد دریافت می کنند.
حل این مشکل توسط هر پلتفرمی، سود های کلانی را برای آن به همراه می آورد. پلتفرم Yearn.Finance با محصولاتی مانند Vaults و Earn در تلاش است تا سرمایه گذاری در فرآیند های صنعت امور مالی غیرمتمرکز را برای سرمایه گذاران خود تا حد امکان ساده کند و در این مسیر بسیار موفق بوده است.
همانطور که در تصویر زیر مشاهده می کنید، پلتفرم Yearn.Finance در تاریخ 9 نوامبر 2021 نزدیک به 5 میلیارد دلار سرمایه را تحت مدیریت محصولات خود قرار داده است که کاملا بیانگر موفقیت صنعت امور مالی غیر متمرکز و پلتفرم Yearn Finance است.
برای مشاهده آمار های مرتبط به ارزش دارایی های قفل شده در تمامی نسخه های پلتفرم Yearn.Finance می توانید از لینک زیر استفاده کنید.
ارز دیجیتال Yearn.Finance چگونه کار می کند؟
پلتفرم Yearn.Finance بر خلاف برخی پروژه های عظیم صنعت امور مالی غیر متمرکز از پیچیدگی بسیار زیادی برخوردار نیست. اما همزمان آنها مستندات زیادی درباره چگونگی عملکرد این پلتفرم منتشر نکرده اند که توصیف دقیق این موضوع را دچار کمی خطا می کند.
به بیان ساده این پلتفرم در تلاش است تا با انتقال اتوماتیک سرمایه ها میان پلتفرم های DYDX، Compound و AAVE حداکثر سود فرآیند وام دهی را برای کاربران خود فراهم سازد. زمانی که یک سرمایه در قالب استیبل کوین در پلتفرم Yearn Finance سپرده گذاری می شود، یک حرف Y به عنوان پیشوند قبل از اسم آن استیبل کوین قرار می گیرد. بدین ترتیب اگر توکن USDC سپرده گذاری شود، نام آن به yUSDC تغییر می کند و به آن توکن با بازدهی بهینه شده می گویند.
معرفی بنیان گذار ارز دیجیتال Yearn.Finance
خالق پلتفرم Yearn.Finance و محصولات بی نظیر آن که سرمایه گذاری در صنعت امور مالی غیر متمرکز را برای همه افراد آسان و امکان پذیر کرد، یک دانشجو خبره در رشته علوم کامپیوتر به نام آندره کرونژ (Andre Cronje) است.
آقای کرونژ پس از اتمام تحصیلات دانشگاهی خود وارد بخش خصوصی و حوزه های امورمالی، بیمه و بلاکچین شد. همچنین او به قدری در تحلیل و بررسی کدهای مرتبط به ارزهای دیجیتال مسلط بود که از او در وبسایت Crypto Briefing به عنوان پیروز کننده و یا شکست دهنده یک پروژه نام برده می شد.
پس از آنکه او مشکل بزرگ عدم تعامل آسان با پلتفرم های صنعت امور مالی غیر متمرکز را پیدا کرد، تصمیم به توسعه پلتفرم Yearn.Finance گرفت تا این تعامل را تا حد ممکن ساده کند. او در ابتدا از سرمایه های شخصی و آشنایان نزدیک خود استفاده می کرد و سپس متوجه تقاضای عظیم برای پلتفرم خود شد. همچنین او مدعی شده است که اولین نفری است که سرمایه خود را وارد این پلفترم کرده است و آخرین نفری است که سرمایه خود را از آن خارج می کند.
در صورتی که تمایل به مطالعه تمامی اعضای تیم توسعه دهنده Yearn.Finance دارید، می توانید از طریق لینک زیر اعضای رسمی این کمپانی را مشاهده کنید.
بررسی فرآیند حاکمیت در پلتفرم Yearn.Finance
امورات و تصمیمات این پلتفرم توسط توکن های حاکمیتی اخذ و اجرا می شوند. بدین ترتیب که دارندگان توکن YFI می توانند برای این تغییرات رای مثبت و یا منفی خود را اعلام کنند.
وجه تمایز پلتفرم Yearn.Finance با دیگر پلتفرم هایی که از ساز و کار توکن حاکمیتی برای اداره امور خود استفاده می کنند در این است که، تنها دارندگان توکن YFI که دارایی خود را در استخر حاکمیت yGov سپرده گذاری کرده باشند حق شرکت در فرآیند رای گیری را دارند. البته باید توجه داشته باشید که توکن YFI امکان سپرده گذاری در این استخر را ندارد و کاربران باید برای بدست آوردن توکن BPT با سپرده گذاری دارایی خود در محصولات پلتفرم Yearn.Finance ریسک تقریبا بالایی را باید تحمل کنند.
برای مطالعه اطلاعات تکمیلی درباره نحوه فعالیت ساز و کار توکن حاکمیت در این پلتفرم از لینک زیر استفاده کنید:
بررسی توکنومیک ارز Yearn.Finance
ارز دیجیتال Yearn Finance توکن خود را با نام اختصاری YFI به بازار ارز دیجیتال عرضه کرده است و همچنین این توکن تحت بلاکچین اتریوم قابل انتقال است.
عرضه توکن
در اسناد رسمی ارز دیجیتال YFI، حداکثر عرضه 36,666 واحد توکن مشخص شده است که در حال حاضر تمام توکن ها در چرخه بازار است. برای توزیع عادلانه این توکن ها، هیچ مقداری برای تیم توسعه دهنده و یا سرمایه گذاران تخصیص داده نشد و تمام توکن ها میان کاربران توزیع شده است.
توزیع تمام توکن ها به مدت 9 روز طول کشید و در ابتدا برای تامین کنندگان نقدینگی در صرافی غیر متمرکز Curve مقدار 10 هزار توکن YFI و سپس برای دو استخر در صرافی غیر متمرکز Balancer مقدار 20 هزار توکن YFI اختصاص داده شد.
برای مطالعه اطلاعات دقیق و تکمیلی درباره توزیع توکن های پلتفرم Yearn.Finance از طریق لینک زیر وارد داشبورد رسمی شوید:
کاربرد توکن YFI
همانطور که اشاره کردیم، از مهم ترین کاربردهای توکن YFI، حاکمیت و اداره پلتفرم Yearn.Finance است. در این پلتفرم هر یک توکن YFI برابر یک رای محاسبه می شود. تمامی پیشنهادات ارسالی نیازمند حداقل 33% از دارندگان توکن YFI با آن موافقت کنند.
همچنین شما می توانید برای مطالعه اطلاعات تکمیلی نظیر قرارداد هوشمند توکن YFI از لینک زیر استفاده کنید:
نحوه استخراج توکن های YFI و YFII
پلتفرم Yearn.finance پس از آنکه حداقل آرای مثبت برای تغییرات YFI را بدست نیاورد، مجبور به ایجاد یک فورک جدید به نام YFII شده است که نحوه توزیع این توکن نیز همانند توکن YFI است و تنها تفاوت آن حداکثر عرضه به مقدار 6 هزار واحد توکن YFII است.
برای استخراج و بدست آوردن توکن های YFI و YFII، 3 راهبرد پیشنهادی وجود دارد که عبارت اند از:
- با سپرده گذاری توکن های YFI و DAI با نسبت 98 به 2 درصد، در استخرهای صرافی غیر متمرکز Balancer برای دریافت توکن BAL به عنوان پاداش و سپرده گذاری آنها در استخر yGov می توان توکن YFI استخراج کرد.
- با سپرده گذاری توکن yCRV که از طریق تامین نقدینگی در صرافی غیر متمرکز Curve به دست می آید، در استخر yGOV می توان توکن YFI استخراج کرد.
- با سپرده گذاری ترکیب توکن های YFI و yCRV در استخرهای تامین نقدینگی صرافی غیر متمرکز Balancer و کسب پاداش به صورت توکن BPT و سپرده گذاری آن در استخر yGov نیز می توان توکن YFI را استخراج کرد.
نقشه راه ارز دیجیتال Yearn.Finance
با توجه به اینکه این پلتفرم به تازگی وارد بازار ارزهای دیجیتال شده است و عدم انتشار نقشه راه رسمی در اسناد منتشر شده، برای دنبال کردن آخرین اخبار مربوط به آن باید صفحه رسمی بنیان گذار آن یعنی Andre Cronje را در پلتفرم Medium دنبال کرد.
پس از بروزرسانی نسخه اول یعنی Yearn.Finance V1، تیم توسعه دهنده و بنیان گذار این پلتفرم تصمیم به تغییر در ساختار حاکمیت این پلتفرم گرفتند. همچنین از دیگر تغییر های این پلتفرم در نسخه دوم آن یعنی Yearn.Finance V2 می توان به افزودن استراتژی گیمیفیکشن و دارایی های بیشتر برای تشویق دیگر سرمایه گذاران اشاره کرد.
به بیان ساده به دلیل استفاده از ساز و کار توکن حاکمیت در پلتفرم Yearn.Finance همه دارندگان این توکن حاکمیتی می توانند پیشنهاد های خود برای تغییرات و بروزرسانی را مطرح کنند و در صورت موافقت کاربران رای دهنده، آن بروزرسانی وارد فاز اجرایی شود.
بنیان گذار پلتفرم Yearn.Finance در یک مصاحبه اعلام کرد که سرعت بروزرسانی ها واقعا زیاد است و آنها در کمتر از چند هفته یک بروزرسانی و ارتقا را در پلتفرم اجرا می کنند.
سرمایه گذارهای ارز دیجیتال Yearn.Finance
پلتفرم Yearn.Finance پس از اثبات عملکرد خود، اعتماد بسیاری از سرمایه گذاران حرفه ای و همچنین معامله گران خرد را کسب کرده است. در این مقاله 4 سرمایه گذار بزرگ در این پروژه را برای شما معرفی کرده ایم.
آموزش خرید ارز دیجیتال Yearn.Finance
همانطور که مطالعه کرده اید، توکن YFI تحت بلاکچین اتریوم قابل انتقال است و همچنین به دلیل محبوبیت بالای این پلتفرم میان سرمایه گذارها، توکن YFI در صرافی های متمرکز و غیر متمرکز زیر امکان خرید و فروش آن فراهم شده است.
- Binance
- Coinbase
- FTX
- Uniswap
- Sushiswap
همچنین شما می توانید برای مشاهده آخرین بروزرسانی ها از صرافی هایی که خرید و فروش توکن YFI را پیشتیبانی می کنند، از طریق لینک زیر وارد پروفایل ارز دیجیتال Yearn.Finance در سایت CoinMarketCap.com شوید و لیست صرافی ها را به همراه موجودی آن ها مشاهده کنید.
سخن پایانی
ما در سرمایه گذاری بین المللی آداس امیدواریم که با مطالعه این مقاله به طور کامل با ”تحلیل ارز دیجیتال یرن فایننس” به طور کامل آشنا شده باشید . شما می توانید با اشتراک گذاری این مقاله منتشر شده در مجله سرمایه گذاری آداس به پیشرفت ما کمک کنید و با ارسال نظر هایتان به بهینه سازی این مقاله نیز کمک کنید.
منابع
سوالات متداول
ارز دیجیتال Yearn Finance چیست؟
پلتفرم Yearn.Finance مجموعه ای از محصولات صنعت امور مالی غیر متمرکز یا DeFi است که برای ارائه خدمات بازدهی مانند ییلد فارمینگ بر بستر قرارداد های هوشمند مانند اتریوم توسعه یافته است.
چطور ارز دیجیتال یرن فایننس بخریم؟
برای خرید توکن YFI می توانید ارز صرافی های زیر استفاده کنید:
Binance
Coinbase
Uniswap
منبع
Adaas Capital